新疆警方破获系列“伪卡套现”大案

洋洋得意

案发地点：新疆维吾尔自治区克拉玛依市案发缘由：群众报案称其银行卡被盗刷
　　新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局近日打掉一个“伪卡套现”团伙，该团伙利用高科技手段作案，涉案金额达114万元。
　　百万元存款不翼而飞
　　2013年11月26日，市民老刘匆匆来到克拉玛依市公安局经济侦查支队。
　　老刘报案称：昨夜收到的一条短信显示其银行卡被刷走了15.9万元，可是银行卡在自己身上，这笔钱不是自己取走的。
　　警方立即与银行联系，查询到15.9万元是在山东省济南市的一台POS机上被刷走的。通过迅速协调，银行在犯罪嫌疑人转账过程中冻结了12.9万元。
　　就在民警紧急处理这起案件时，银行工作人员向民警反映：2013年11月19日，有一名客户到银行称自己卡内的两万元现金被转走，与第一起案件一样，银行卡未丢失。
　　接连发生两起银行卡被盗刷案，克拉玛依市公安局经侦支队立即对案件立案侦查。
　　警方立案后不久，11月26日17时许，银行又报案称，又一银行卡账户内的2.9万元被人在北京用ATM机取走。当天20时50分，又有一名银行卡用户账户内的93.8万元被转走。
　　4起案件接连发生，涉案金额达114.6万元。民警分析4起案件发现，不法分子窃取银行卡信息及密码，制作了“伪卡”，利用POS机或者ATM机进行盗刷，从而将银行卡内的钱转走。克拉玛依市公安局成立专案组，派出侦查员前往内地开展侦查。
　　辗转多地查明嫌疑人
　　2013年11月28日，专案组派出侦查员赴山东济南开展工作。11月29日，专案组民警在济南通过摸排，确定刷走15.9万元的POS机的机主是济南市某服装店店主阿鹏。
　　通过进一步调查，民警发现，阿鹏不是在济南盗刷银行卡，而是将这台POS机带到福建省厦门市进行盗刷。
　　第一个犯罪嫌疑人就这么容易确定吗？侦查员认为事情没有这么简单。果然，在进一步落实阿鹏的情况时，侦查员发现带着POS机去厦门的并非阿鹏，而是不法分子盗用了阿鹏的身份。
　　这个人究竟是谁？侦查员又赶赴厦门。通过调查，侦查员发现携带POS机的犯罪嫌疑人是湖北省随州市人阿奇。通过进一步调查，侦查员发现盗刷15.9万元案件与阿奇、山东淄博籍的阿梁以及在厦门化名为“小李”的人有关。
　　与此同时，另一组侦查员查明另一笔93.8万元也是在厦门被转走的。侦查员分别赶赴案件涉及的城市调取证据，前往上海、广东、广西、山东、湖北等地开展工作。
　　在确定了阿梁、阿奇的身份后，侦查员通过摸排，发现这4起案件涉及人员众多，属于团伙作案。团伙成员都是通过互联网QQ群临时组织的。
　　团伙成员中有提供银行卡信息的“行知”，提供伪卡的“阿奇”，提供POS机的“老刘”、小周、六哥、“小李”，还有确保交易安全实施的中间人“阿伟”。这些犯罪嫌疑人分别来自厦门、济南、淄博、随州、柳州等不同地方。
　　集中收网揪出“黑手”
　　在查明犯罪嫌疑人的信息后，专案组决定在2014年1月7日集中收网，在山东淄博、福建厦门、湖北随州三地同时实施抓捕。
　　2014年1月7日至11日，在当地公安机关的配合下，专案组在厦门、济南、淄博、青岛、随州抓获了阿梁、阿伟、六哥、黄某等11名犯罪嫌疑人。
　　经审讯，侦查员还侦破了阿伟等人于2014年1月4日盗刷云南红河州银行卡一账户内38万元的案件。
　　通过近一个月的工作，犯罪嫌疑人逐一落网，但是这4起案件的关键人物，提供银行卡信息的网民“行知”还没有落网。只有找到他才能获知银行卡信息是如何被窃取的。
　　经过进一步调查，侦查员终于查出网民“行知”名叫阿洪，住在广西柳州，在柳州的一家公司工作，是计算机操作系统的业务高手，其具备窃取用户信息的可能，专案组决定迅速抓捕“行知”。
　　在柳州市公安局经侦支队的配合下，专案组深入调查后发现，阿洪并不是“行知”，而与阿洪合租的阿涛有重大嫌疑。
　　侦查员将阿涛带回其住处，对其租住的房屋进行搜查，查获大量用他人身份证办理的银行卡、手机卡及制作银行卡的机器，同时还找到了其作案时佩戴的眼镜和口罩。
　　面对确凿的证据，阿涛交代了自己曾于2010年10月至2011年年初，在案发银行的外包公司工作时，利用自己职务之便窃取上千条个人账户信息。2013年11月，他将这些信息提供给了阿奇。
　　网络纠结作案隐蔽性强
　　据办案人员介绍，该团伙成员多通过互联网联系，在网上找到提供银行卡信息者(包含姓名、账户号、密码、手机号等)、制作伪卡者、提供刷卡套现POS机的人员。然后，掌握各个资源的嫌疑人再临时组成“黑色集团”，共同实施犯罪后分成。犯罪嫌疑人彼此之间并不了解，都是以外号相称。
　　此外，这个团伙的反侦查能力强。他们在各个省市窃取银行卡信息，再用他人的身份证在上海、北京等地办理POS机，之后对其进行解密后拿到厦门使用，并将窃取来的卡内资金转移到全国多个省市的银行卡内，取现地也在各个城市。
　　警方提醒说，广大群众在刷卡消费时尽量使用信用卡，并定期更改信用卡密码。信用卡有额度限制，即使被“克隆”，损失也不会过大。此外，有大额资金需要使用借记卡、储蓄卡时，最好操作完后尽快更改密码，降低资金风险。还要开通银行卡短信提醒功能，如发现卡内资金被人盗刷，要及时报案；可定期或不定期到银行柜台查询自己的银行卡有无被异常查询的情况，若发现异常，应立即更改密码，并及时换卡，这样就算嫌疑人“克隆养卡”，也动不了账户资金。
　　由于磁条卡很容易被复制，被盗刷的风险较大，警方建议最好办理纯芯片银行卡。“现在市面上的芯片卡大部分不是纯芯片卡，而是芯片、磁条兼容一卡，但是只要有磁条，芯片就等于摆设，不法分子同样能通过磁条盗录信息。”办案民警说，目前，纯芯片卡信息不容易被盗取，大部分的POS机识别不了纯芯片卡。